Nền tảng của Lập kế hoạch tài sản và Chuyển giao tài sản

Lập kế hoạch tài sản là việc quyết định ngay bây giờ những gì sẽ xảy ra sau này. Nếu được thực hiện một cách chu đáo, nó có thể bảo vệ người phối ngẫu, hỗ trợ con cái một cách công bằng, tài trợ cho những mục đích quan trọng và ngăn chặn các xung đột gia đình thường xảy ra sau một cái chết. Khóa học nền tảng này giải thích các yếu tố cơ bản. Khi kết thúc khóa học này, bạn sẽ có thể mô tả các công cụ lập kế hoạch tài sản chính, phân biệt những gì mỗi công cụ làm được và không làm được, hiểu cách thuế và thủ tục thừa kế tương tác với kế hoạch, và nhận ra những lựa chọn định hình kết quả nhiều nhất cho gia đình. Những gì bạn sẽ học: - Các tài liệu chính: di chúc cuối cùng, quỹ tín thác sống có thể hủy bỏ, giấy ủy quyền, và chỉ thị y tế nâng cao - Cách chỉ định người thụ hưởng và quyền sở hữu chung thường kiểm soát nhiều hơn di chúc - Vai trò của quỹ tín thác không thể hủy bỏ trong các tình huống cụ thể bao gồm nhu cầu đặc biệt, bảo vệ tài sản và lập kế hoạch thuế - Những điều cơ bản về ngưỡng thuế tài sản liên bang, thuế tài sản và thừa kế của tiểu bang, và cơ sở tăng giá - Cách thức hoạt động của thủ tục thừa kế và nơi việc tránh thủ tục thừa kế tạo ra sự khác biệt thực sự - Cách thức quyên góp từ thiện phù hợp với lập kế hoạch tài sản trong suốt cuộc đời và khi qua đời - Những cạm bẫy thường gặp: tài liệu lỗi thời, quỹ tín thác không được cấp vốn, sự không khớp giữa người thụ hưởng, không bao giờ truyền đạt ý định cho người thừa kế Khóa học sử dụng các bài đọc, hướng dẫn phân tích tài liệu và các ví dụ tình huống. Mỗi mô-đun kết thúc bằng các câu hỏi phản tư mà bạn áp dụng vào tình huống của riêng mình. Khóa học này được viết cho người lớn ở độ tuổi trung niên trở lên, những người muốn hiểu rõ về lập kế hoạch tài sản để đưa ra những lựa chọn sáng suốt, có hoặc không có luật sư. Khi kết thúc, bạn sẽ thay thế các thuật ngữ không quen thuộc bằng sự hiểu biết rõ ràng về các công cụ và sự đánh đổi, và bạn sẽ biết một kế hoạch cơ bản hợp lý trông như thế nào đối với hoàn cảnh của mình.