Xây dựng tập hồ sơ tài chính và pháp lý cho cha mẹ bạn

Khi một cuộc khủng hoảng xảy ra, các gia đình mất hàng giờ và đôi khi cả ngày để tìm kiếm tài liệu, số tài khoản và danh bạ. Một tập hồ sơ hoàn chỉnh, được tập hợp khi cha mẹ bạn đủ khỏe mạnh để tham gia, sẽ loại bỏ sự lộn xộn đó. Khóa học thực hành này sẽ hướng dẫn bạn cách xây dựng nó. Khi kết thúc khóa học này, bạn sẽ có một tập hồ sơ hoàn chỉnh chứa các tài liệu pháp lý cốt lõi, danh mục tài khoản, danh mục nợ và nghĩa vụ, tóm tắt bảo hiểm, danh sách các chuyên gia và liên hệ quan trọng, cùng một tờ hướng dẫn bằng văn bản cho gia đình. Những gì bạn sẽ học: - Cách lập danh mục tài khoản bao gồm tài khoản vãng lai, tiết kiệm, hưu trí, đầu tư và bảo hiểm giá trị tiền mặt - Cách lập danh mục các khoản nợ bao gồm thế chấp, thẻ tín dụng, y tế và các khoản vay gia đình - Cách thu thập và xác nhận các hợp đồng bảo hiểm bao gồm y tế, bổ sung Medicare, chăm sóc dài hạn, nhân thọ và nhà ở - Cách thu thập và xác minh các tài liệu di sản, chỉ định người thụ hưởng và quyền sở hữu tài sản và phương tiện - Cách xây dựng danh sách liên hệ bao gồm luật sư, cố vấn tài chính, kế toán, chăm sóc chính, thành viên gia đình quan trọng - Cách viết một tờ hướng dẫn một trang "nếu có chuyện gì xảy ra" cho anh chị em - Cách lưu trữ tập hồ sơ an toàn và chia sẻ quyền truy cập một cách thích hợp Khóa học được cấu trúc như một cuốn sổ làm việc với danh sách kiểm tra cho mỗi phần. Bạn sẽ đi từng phần một, hoàn thành từng phần cho đến khi tập hồ sơ hoàn chỉnh. Khóa học này được viết cho những người con trưởng thành có cha mẹ sẵn lòng chia sẻ thông tin, lý tưởng nhất là trước khi một cuộc khủng hoảng buộc phải làm như vậy. Đến cuối khóa học, bạn sẽ thay thế một bộ tài khoản và tài liệu rời rạc bằng một tập hồ sơ được theo dõi duy nhất, và một cuộc khủng hoảng trong tương lai sẽ đối mặt với tài liệu đã được chuẩn bị sẵn thay vì hoảng loạn.